FİNANSAL DANIŞMANLIK
Nakit Akışı ve İşletme Sermayesi Yönetimi
Kârlı görünüp nakitsiz kalmayın. Paranın ne zaman gireceğini ve ne zaman çıkacağını haftalık olarak görün.
Kâr tabloda, nakit kasada
Bilanço kâr gösterirken kasada para olmaması yaygın bir durumdur. Alacaklar geç tahsil edilir, stok büyür, tedarikçiye peşin ödenir. Sonuçta kâğıt üzerinde kazanan şirket ay ortasında maaş ödemekte zorlanır.
Nakit döngünüzü ölçüyor ve yönetiyoruz. Alacak, stok ve borç vadelerini birlikte ele alıyor, önümüzdeki haftaların nakit tablosunu çıkarıyoruz. Açık görünen haftalar için önceden aksiyon alınıyor.
NELER YAPIYORUZ
Haftalık nakit akış tablosu
Önümüzdeki dönemde beklenen tahsilat ve ödemelerin hafta hafta çıkarılması.
Nakit döngüsü ölçümü
Alacak, stok ve borç gün sayılarının hesaplanması ve döngünün kısaltılması.
Tahsilat ve ödeme takvimi
Ödemelerin nakit girişleriyle uyumlu hale getirilmesi, sıkışık haftaların önceden dağıtılması.
Stok ve tedarik vadesi analizi
Stokta bağlanan nakdin ölçülmesi ve tedarikçi vadelerinin gözden geçirilmesi.
Kısa vadeli finansman planlaması
İhtiyaç doğacak dönemlerin önceden belirlenmesi ve uygun finansman seçeneklerinin değerlendirilmesi.
Erken uyarı takibi
Nakit açığı riskinin, oluşmadan haftalar önce yönetime bildirilmesi.
KİMLER İÇİN
Büyürken nakitte zorlanan şirketler
Cirosu artarken işletme sermayesi ihtiyacı da büyüyen ve bunu önceden planlayamayan işletmeler.
Vadeli satış yapan işletmeler
Tahsilat vadeleri uzun, buna karşılık tedarikçiye kısa vadede ödeme yapan firmalar.
Mevsimsel iş yapan firmalar
Gelirin yılın belirli dönemlerinde yoğunlaştığı, ara dönemde nakit yönetmesi gereken şirketler.
NASIL ÇALIŞIYORUZ
Mevcut nakit resmi
Banka bakiyeleri, açık alacaklar ve vadesi gelen borçlar tek tabloda toplanıyor.
Döngünün ölçülmesi
Nakde dönüş süreniz hesaplanıyor, hangi kalemin döngüyü uzattığı tespit ediliyor.
Tablonun kurulması
Sisteminizden beslenen, tekrar edilebilir bir nakit akış tablosu kuruluyor.
Haftalık takip
Tablo her hafta güncelleniyor, sapmalar ve yaklaşan darboğazlar raporlanıyor.
Ne kadar ileriyi görebiliyoruz?
Standart çalışmamız 13 haftalık kayan nakit akış tablosudur; yaklaşık üç aylık görüş sağlar ve her hafta bir hafta ileri kayar. Daha uzun vadeli planlama gerektiğinde bunu yıllık bütçe ve öngörü çalışmasıyla birlikte yürütüyoruz.
Nakit tablonuzu birlikte çıkaralım
Önümüzdeki haftalarda nerede sıkışma olduğunu görelim, önceden alınabilecek aksiyonları konuşalım.